استاپ لاس یا حد ضرر در بازارهای مالی چیست؟

در این مقاله قصد داریم بررسی کنیم که استاپ لاس یا حد ضرر در بازارهای مالی به چه صورت است. به یاد داشته باشید که حد ضرر فقط یک ابزار برای مدیریت ریسک است و نمی‌ تواند از ضرر شما در تمام معاملات جلوگیری کند. در واقع استفاده تنها از این عامل، کافی نیست، بلکه مهم است که از سایر ابزارهای مدیریت ریسک مانند تنوع‌ سازی سبد سرمایه‌ گذاری خود نیز استفاده کنید. متاسفانه بسیاری از افراد بدون گذراندن آموزش مناسب و  در نظر گرفتن اصولی مثل استاپ لاس، وارد بازارهای مالی می شوند. شما هم اگر قصد سرمایه گذاری در هر نوع بازار مالی را دارید، حتما این مقاله را مطالعه کنید.

بیشتر بخوانید : آشنایی با معنا و مفهوم سیگنال سرمایه گذاری

حد ضرر چیست؟

حد ضرر (Stop Loss) یک نوع سفارش در معاملات است که به شما اجازه می‌ دهد تا حداکثر ضرر خود را در یک معامله مشخص کنید. به عبارت دیگر، با تعیین استاپ لاس، به کارگزاری خود دستور می‌ دهید که اگر قیمت یک دارایی به سطح مشخصی رسید، آن دارایی را به طور خودکار بفروشد تا از ضرر بیشتر شما جلوگیری کند.

انواع حد ضرر

انواع مختلفی از حد ضرر وجود دارد که هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. این موارد را در ادامه توضیح داده ایم:

1. حد ضرر ثابت

این نوع حد ضرر در یک قیمت مشخص تعیین می شود. به عنوان مثال، اگر شما سهمی را به قیمت 1000 تومان خریداری کنید و استاپ لاس خود را 900 تومان تعیین کنید، اگر قیمت سهم به 900 تومان برسد، سهم شما به طور خودکار فروخته خواهد شد.

2. حد ضرر متحرک

این نوع حد ضرر به طور خودکار با افزایش قیمت دارایی افزایش می‌ یابد. به عنوان مثال، شما می‌ توانید stop loss خود را 10% زیر قیمت فعلی سهم تعیین کنید. در این صورت، اگر قیمت سهم افزایش یابد، استاپ لاس شما نیز به طور خودکار افزایش می‌ یابد و در صورت کاهش قیمت سهم، در 10% زیر قیمت فعلی سهم فعال خواهد شد.

3. حد ضرر دنبال کننده

این نوع حد ضرر به طور خودکار قیمت فعلی دارایی را دنبال می کند. به عنوان مثال، اگر شما حد ضرر دنبال کننده خود را 5% زیر قیمت فعلی سهم تعیین کنید، اگر قیمت سهم افزایش یابد، استاپ لاس شما نیز به طور خودکار 5% زیر قیمت جدید سهم افزایش می‌ یابد.

4. حد ضرر بر اساس زمان

این نوع حد ضرر بر اساس زمان تعیین می شود. به عنوان مثال، شما می‌ توانید تعیین کنید که اگر سهم شما بعد از 24 ساعت به سود 5% نرسید، به طور خودکار فروخته شود.

5. حد ضرر بر اساس اندیکاتورها

این نوع حد ضرر بر اساس اندیکاتورهای تکنیکال تعیین می شود. به عنوان مثال، شما می‌ توانید تعیین کنید که اگر قیمت سهم از خط میانگین متحرک 50 روزه عبور کرد، سهم شما به طور خودکار فروخته شود.

بیشتر بخوانید : تورم اقتصادی چیست و چگونه محاسبه می شود؟

عوامل تاثیرگذار در انتخاب حد ضرر

انتخاب نوع مناسب استاپ لاس به عوامل مختلف زیر بستگی دارد:

1. استراتژی معاملاتی شما: اگر شما یک معامله‌ گر کوتاه مدتی هستید، ممکن است از stop loss های ثابت یا متحرک استفاده کنید. اگر شما یک معامله‌ گر بلند مدتی هستید، ممکن است از حد ضررهای دنبال کننده یا بر اساس زمان استفاده کنید.
2. میزان ریسک ‌پذیری شما: اگر شما ریسک ‌پذیر هستید، ممکن است از حد ضررهای ثابت یا متحرک با فاصله بیشتر از قیمت فعلی استفاده کنید. اگر شما ریسک‌ پذیر نیستید، ممکن است از حد ضررهای دنبال کننده یا بر اساس زمان با فاصله کم تر از قیمت فعلی استفاده کنید.
3. نوع دارایی: حد ضررهای مختلف برای انواع مختلف دارایی ‌ها مانند سهام، ارزهای دیجیتال و کالاها مناسب هستند.

بیشتر بخوانید : وین ریت چیست و چگونه آنرا محاسبه کنیم؟

چرا باید در معاملات خود حد ضرر یا استاپ لاس (Stop loss) را رعایت کنیم؟

رعایت حد ضرر یا استاپ لاس در معاملات به چند دلیل بسیار مهم است:

1. محدود کردن ضرر:

مهم ترین دلیل استفاده از استاپ لاس محدود کردن ضرر شما در هر معامله است. بازارهای مالی ذاتاً پرنوسان هستند و همیشه احتمال ضرر در معاملات وجود دارد. حد ضرر به شما کمک می کند تا ضرر خود را در هر معامله به حدی محدود نمایید که بتوانید به راحتی آن را جبران کنید.

2. حفظ سرمایه:

با حفظ سرمایه خود، می‌ توانید به معامله در بلند مدت ادامه دهید. اگر در هر معامله ضرر زیادی کنید، ممکن است سرمایه شما به سرعت تمام شود و دیگر نتوانید به معامله ادامه دهید.

3. افزایش اعتماد به نفس:

با دانستن این که ضرر شما در هر معامله محدود است، اعتماد به نفس شما در معاملات افزایش می‌ یابد. این امر به شما کمک می کند تا تصمیمات معاملاتی بهتری اتخاذ کنید.

4. کاهش استرس:

با محدود کردن ضرر، استرس شما در معاملات کاهش می‌ یابد. این امر به شما کمک می کند تا تمرکز خود را حفظ کنید و معاملات بهتری انجام دهید.

5. انضباط معاملاتی:

استفاده از حد ضرر به شما کمک می کند تا نظم و انضباط را در معاملات خود حفظ کنید. این امر به شما کمک می نماید تا از تصمیمات احساسی که منجر به ضرر می شوند، خودداری کنید.

بیشتر بخوانید : آشنایی با حساب اسلامی (swap-free) و تأثیر آن در انتخاب بروکر مناسب

چگونه حد ضرر را در معاملات خود اعمال کنیم؟

اعمال حد ضرر در معاملات به نوع پلتفرم معاملاتی شما بستگی دارد. به طور کلی، دو روش برای اعمال حد ضرر وجود دارد:

1. حد ضرر پیش ‌سفارش:

قبل از ورود به معامله، می‌ توانید یک سفارش استاپ لاس پیش‌سفارش دهید. این نوع سفارش به کارگزاری شما دستور می‌ دهد که اگر قیمت دارایی به سطح مشخصی رسید، آن دارایی را به طور خودکار بفروشد. برای این کار، باید به پلتفرم معاملاتی خود بروید و نوع سفارش “حد ضرر” را انتخاب کنید. سپس، باید قیمت حد ضرر و تعداد سهم یا دارایی که می‌خواهید بفروشید را مشخص کنید.

2. حد ضرر لغو سفارش:

پس از ورود به معامله، می‌ توانید یک سفارش حد ضرر لغو سفارش را برای آن معامله خاص تنظیم کنید. این نوع سفارش به کارگزاری شما دستور می‌ دهد که اگر قیمت دارایی به سطح مشخصی رسید، سفارش خرید یا فروش شما را لغو کند. برای این کار، باید به پلتفرم معاملاتی خود بروید و معامله مورد نظر خود را انتخاب کنید. سپس، باید نوع سفارش “حد ضرر” را انتخاب نمایید و قیمت حد ضرر را مشخص کنید.

بیشتر بخوانید : معرفی و بررسی جامع معاملات انتقالی (Carry Trade)

نکات مهم در اعمال حد ضرر

در اینجا به چند نکته مهم در استفاده از حد ضرر اشاره می کنیم. با رعایت این نکات، می‌ توانید از استاپ لاس به عنوان ابزاری قدرتمند برای مدیریت ریسک در معاملات خود استفاده کنید.

1. قبل از ورود به هر معامله، استاپ لاس خود را تعیین کنید. تعیین stop loss قبل از ورود به معامله، به شما کمک می کند تا از تصمیمات احساسی که منجر به ضرر می شوند، خودداری کنید.
2. حد ضرر خود را به طور دوره ای و مداوم بررسی کنید و در صورت نیاز آن را اصلاح کنید.
3. در طول معامله، ممکن است شرایط بازار تغییر کند و لازم باشد که استاپ لاس خود را نیز اصلاح کنید. به عنوان مثال، اگر قیمت دارایی به طور قابل توجهی افزایش یافت، می‌ توانید حد ضرر خود را به سمت بالا جابجا کنید تا سود خود را حفظ کنید.
4. از پلتفرم معاملاتی معتبر و قابل اعتماد استفاده کنید. پلتفرم معاملاتی شما باید به شما امکان دهد تا به طور آسان و سریع استاپ لاس خود را تنظیم و لغو کنید. همچنین، پلتفرم معاملاتی شما باید از امنیت بالایی برخوردار باشد تا از ضررهای احتمالی ناشی از هک شدن یا نقص فنی جلوگیری شود.
5. هیچ استراتژی معاملاتی بدون نقص نیست و همیشه احتمال ضرر در معاملات وجود دارد.
6. مهم است که از سایر ابزارهای مدیریت ریسک مانند تنوع‌ سازی سبد سرمایه‌ گذاری خود نیز استفاده کنید.
7. در استفاده از حد ضرر انضباط داشته باشید. به محض این که قیمت دارایی به سطح حد ضرر شما رسید، از معامله خارج شوید، حتی اگر فکر می کنید که قیمت ممکن است دوباره برگردد. لغو یا جابجایی حد ضرر در حین معامله می‌ تواند منجر به ضررهای بیشتر شود.
8. از چندین استراتژی حد ضرر به طور همزمان استفاده کنید.
9. در مورد حد ضرر و نحوه استفاده از آن به طور کامل آموزش ببینید.

بیشتر بخوانید : انواع حساب معاملاتی در فارکس

نمونه هایی از نحوه اعمال استاپ لاس در پلتفرم‌های معاملاتی

در اینجا چند نمونه از نحوه اعمال استاپ لاس در پلتفرم های معاملاتی مختلف آورده شده است:

1. MT4:

برای پیش‌ سفارش حد ضرر، روی “New Order” کلیک کنید و نوع سفارش “Stop Loss” را انتخاب کنید. سپس، قیمت حد ضرر و تعداد سهم یا دارایی را مشخص نمایید. برای لغو سفارش حد ضرر نیز روی معامله مورد نظر خود کلیک کنید و سپس “Modify Order” را انتخاب کنید. نوع سفارش “Stop Loss” را انتخاب نمایید و قیمت حد ضرر را مشخص کنید.

2. Binance:

برای پیش ‌سفارش حد ضرر، روی “Stop-Limit” کلیک کنید و نوع سفارش “Stop Loss” را انتخاب نمایید. سپس، قیمت حد ضرر، قیمت محدود و تعداد سهم یا دارایی را مشخص کنید. برای لغو سفارش حد ضرر، روی “Orders” کلیک کرده و سپس معامله مورد نظر خود را انتخاب نمایید و بر روی “Cancel Order” کلیک کنید.

بیشتر بخوانید : تفاوت تحلیل تکنیکال و فاندمنتال

آشنایی با قانون حد ضرر طلایی

قانون حد ضرر طلایی یک استراتژی ساده اما قدرتمند برای مدیریت ریسک در معاملات است. این قانون بر پایه این ایده بنا شده است که ضرر خود را در هر معامله به حدی محدود نمایید که بتوانید به راحتی آن را جبران کنید. اصول قانون حد ضرر طلایی عبارت هستند از:

1. استاپ لاس خود را در هر معامله 2% یا کم تر از قیمت خرید تعیین کنید.
2. به هیچ وجه حد ضرر خود را جابجا نکنید، حتی اگر قیمت به طور موقت به سمت آن حرکت کند.
3. اگر معامله شما ضرر کرد، از آن خارج شوید و به دنبال معاملات جدید بگردید.

بیشتر بخوانید : سیگنال فارکس با هوش مصنوعی : کسب درآمد نجومی از فارکس

مزایای قانون حد ضرر طلایی

قانون حد ضرر طلایی دارای مزایای زیر است:

1. محدود کردن ضرر: این قانون به شما کمک می کند تا ضرر خود را در هر معامله به حدی محدود کنید که بتوانید به راحتی آن را جبران کنید.
2. افزایش اعتماد به نفس: با محدود کردن ضرر، اعتماد به نفس شما در معاملات افزایش می‌ یابد.
3. کاهش استرس: با دانستن اینکه ضرر شما در هر معامله محدود است، استرس شما در معاملات کاهش می‌ یابد.

بیشتر بخوانید : بررسی روند قیمت و اهمیت آن در بازارهای مالی

معایب قانون استاپ لاس طلایی

قانون حد ضرر طلایی دارای معایب زیر نیز است:

1. از دست دادن برخی سودها: با تعیین stop loss 2%، ممکن است برخی از سودهای کوچک را از دست بدهید.
2. خروج زودهنگام از معاملات: ممکن است از برخی معاملات سودآور قبل از این که به حداکثر سود خود برسند، خارج شوید.

استراتژی های مناسب برای ایجاد استاپ لاس اصولی

استاپ لاس ابزاری قدرتمند در معاملات است که به شما کمک می کند تا ضرر خود را در معاملات محدود نمایید. انتخاب استراتژی مناسب برای ایجاد استاپ لاس اصولی، نقشی کلیدی در موفقیت شما در معاملات ایفا می کند. در ادامه، به برخی از استراتژی های مناسب برای ایجاد استاپ لاس اصولی اشاره می کنیم:

1. استفاده از اندیکاتورهای تکنیکال

• میانگین متحرک: می‌ توانید از میانگین متحرک به عنوان یک سطح حمایتی یا مقاومتی پویا برای تعیین حد ضرر خود استفاده کنید. به عنوان مثال، می‌ توانید حد ضرر خود را زیر میانگین متحرک 50 روزه یا 200 روزه تعیین نمایید.
• سطوح حمایت و مقاومت: سطوح حمایت و مقاومت می‌ توانند نقاط مناسبی برای تعیین حد ضرر باشند. به عنوان مثال، می‌ توانید حد ضرر خود را زیر یک سطح حمایتی قوی یا بالای یک سطح مقاومتی قوی تعیین کنید.
• شاخص ‌های نوسانات: شاخص‌ هایی مانند RSI، بولینگر باندز و MACD می‌ توانند به شما در شناسایی نقاط اشباع خرید یا اشباع فروش کمک کنند. می‌ توانید از این نقاط برای تعیین حد ضرر خود استفاده کنید.

2. استفاده از درصدی از قیمت

می‌ توانید حد ضرر خود را درصدی مشخص (مثلاً 5% یا 10%) زیر قیمت خرید تعیین کنید. این روش برای معاملات کوتاه مدتی که در آن نوسانات قیمت بالا است، مناسب‌تر است.

3. استفاده از ATR (میانگین محدوده واقعی)

ATR یک اندیکاتور تکنیکال است که نوسانات قیمت را اندازه‌ گیری می کند. می‌ توانید از ATR برای تعیین حد ضرر خود به صورت پویا استفاده کنید. به عنوان مثال، می‌ توانید حد ضرر خود را 2 یا 3 برابر ATR قیمت فعلی تعیین کنید.

4. استفاده از trailing stop loss (حد ضرر دنبال‌ کننده)

trailing stop loss و یا همان حد ضرر دنبال‌ کننده به طور خودکار با افزایش قیمت دارایی، حد ضرر شما را نیز به سمت بالا جابجا می کند. این روش برای معاملات بلند مدتی که در آن روند صعودی وجود دارد، مناسب ‌تر است.

نکات مهم در انتخاب استراتژی مناسب برای ایجاد استاپ لاس

1. استراتژی خود را با توجه به نوع معاملات خود (کوتاه مدتی یا بلند مدتی) انتخاب کنید.
2. میزان ریسک‌پذیری خود را در نظر بگیرید.
3. از چندین استراتژی به طور همزمان استفاده کنید تا از ضرر خود به طور کامل محافظت کنید.
4. به طور مداوم استراتژی خود را بررسی کنید و در صورت نیاز آن را اصلاح کنید.

بیشتر بخوانید : کپی تریدینگ چیست و چگونه کار می کند؟

نتیجه گیری

حد ضرر (Stop Loss) ابزاری قدرتمند در معاملات است که به شما اجازه می‌ دهد تا حداکثر ضرر خود را در یک معامله مشخص کنید. به بیان دیگر استاپ لاس ضرر شما را در هر معامله محدود می کند. این را هم اضافه کنیم که در هر نوع بازار مالی، استفاده از این پارامتر ضروری است. برای تعیین حد ضرر مناسب، می‌ توانید از استراتژی‌ های مختلفی مانند استفاده از اندیکاتورهای تکنیکال، درصدی از قیمت، یا ATR (میانگین محدوده واقعی) استفاده کنید.