بازار فارکس یا بازار ارز خارجی یکی از بزرگ‌ترین و پر معامله‌ترین بازارهای مالی در جهان است که در آن معامله‌گران می‌توانند ارزهای مختلف را خریدوفروش کنند. بازار فارکس یک بازار بدون مکان مشخص است که ۲۴ ساعت در شبانه‌روز و پنج‌روز در هفته فعال است. بازار فارکس دارای حجم معاملات روزانه بیش از ۶ هزار میلیارد دلار است و بیش از ۱۵۰ ارز مختلف را در بر می‌گیرد.
اما چگونه می‌توان در بازار فارکس سود کسب کرد؟ یکی از روش‌های محبوب و مدرن برای سرمایه‌گذاری در بازار فارکس استفاده از قراردادهای مابه‌التفاوت یا CFDها است. این قرارداد، گزینه‌ای مالی، پیچیده و جذاب است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد با استفاده از اهرم مالی بر روی تغییرات قیمت ارزها سود یا زیان کنند. قرارداد CFD یک قرارداد بین دو طرف است که در آن تفاوت بین قیمت خریدوفروش یک دارایی مالی (مانند ارز) در زمان شروع و پایان معامله به‌صورت نقدی پرداخت می‌شود.
در این مقاله، ما قصد داریم این قرارداد را به طور کامل بررسی کنیم و نحوه عملکرد، مزایا و معایب، و تفاوت آن با معاملات آتی را توضیح دهیم. اگر شما هم علاقه‌مند به یادگیری و استفاده از قرارداد CFD در بازار فارکس هستید، با ما همراه باشید.
بیشتر بخوانید : آشنایی با معنا و مفهوم سیگنال سرمایه گذاری
قرارداد مابه‌التفاوت چیست؟
قرارداد CFD (مابه‌التفاوت) یک محصول مالی است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد بر روی تغییرات قیمت یک دارایی مالی (مانند ارز، سهام، اوراق بهادار، کالا، شاخص، و غیره) سرمایه‌گذاری کنند، بدون اینکه نیاز به خرید یا فروش واقعی آن دارایی داشته باشند. در واقع، قرارداد CFD یک قرارداد بین دو طرف است که در آن تفاوت بین قیمت خریدوفروش یک دارایی مالی در زمان شروع و پایان معامله به‌صورت نقدی پرداخت می‌شود.
به‌عنوان‌مثال، فرض کنید شما می‌خواهید بر روی تغییرات قیمت دلار آمریکا نسبت به یورو سرمایه‌گذاری کنید. شما می‌توانید از این گزینه استفاده کنید و بدون خرید یا فروش واقعی دلار یا یورو، فقط بر روی تفاوت قیمت آنها در آینده حاشیه نشانی کنید. به‌این‌ترتیب، شما می‌توانید از نوسانات بازار بهره ببرید و سود یا زیان کنید.
بیشتر بخوانید : آشنایی با حساب اسلامی (swap-free) و تأثیر آن در انتخاب بروکر مناسب
عملکرد قرارداد CFD به چه صورت است؟
برای معامله با قرارداد CFD، شما نیاز به یک کارگزار دارید که این محصول را ارائه دهد. کارگزار شما به شما یک پلتفرم معاملاتی می‌دهد که شما می‌توانید از آن برای خریدوفروش قرارداد مابه‌التفاوت استفاده کنید. پلتفرم معاملاتی شما به شما قیمت‌های خریدوفروش Bid و Ask برای هر دارایی مالی را نشان می‌دهد. شما می‌توانید بر اساس نظر خودتان تصمیم بگیرید که قیمت دارایی موردنظر شما در آینده افزایش یا کاهش خواهد یافت و بر اساس آن معامله کنید.
بیشتر بخوانید : تورم اقتصادی چیست و چگونه محاسبه می شود؟
برای معامله با قرارداد CFD، شما باید ابتدا یک حساب معاملاتی با یک کارگزار CFD ایجاد کنید. سپس شما می‌توانید یک دارایی پایه را انتخاب کنید و موقعیت خود را باز یا بسته کنید. برای باز کردن یک موقعیت، شما باید تصمیم بگیرید که بر روی افزایش یا کاهش قیمت دارایی پایه شرط‌بندی کنید.
اگر شما فکر می‌کنید که قیمت دارایی پایه افزایش خواهد یافت، شما یک موقعیت خرید (بازار روبه‌بالا) باز می‌کنید و اگر شما فکر می‌کنید که قیمت دارایی پایه کاهش خواهد یافت، شما یک موقعیت فروش (بازار روبه‌پایین) باز می‌کنید. هنگامی که شما یک موقعیت باز می‌کنید، شما باید مقداری از پول خود را به‌عنوان حاشیه یا سپرده ایمنی در اختیار کارگزار قرار دهید. این مقدار پول نشان‌دهنده سرمایه‌ای است که شما برای حفظ موقعیت خود نیاز دارید و معمولاً درصدی از ارزش کل موقعیت است.
هنگامی که شما می‌خواهید موقعیت خود را بسته کنید، شما باید عمل معکوس باز کردن موقعیت را انجام دهید. به‌عنوان‌مثال، اگر شما یک موقعیت خرید باز کرده‌اید، شما باید آن را با یک موقعیت فروش بسته کنید و برعکس. در نهایت، سود یا زیان شما برابر با اختلاف قیمت بازگشایی و بسته‌شدن موقعیت شما است.
بیشتر بخوانید : وین ریت چیست و چگونه آنرا محاسبه کنیم؟
چگونه از قرارداد CFD در بازارهای مالی استفاده کنیم؟
قرارداد CFD یک ابزار مالی چندمنظوره است که میتواند برای اهداف مختلف در بازارهای مالی استفاده شود. برخی از این اهداف عبارت‌اند از:
سرمایه‌گذاری
شما می‌توانید از قرارداد CFD برای سرمایه‌گذاری در دارایی‌های پایه موردعلاقه خود استفاده کنید. به‌این‌ترتیب، شما می‌توانید از نوسانات قیمت دارایی‌های پایه بهره ببرید و درعین‌حال از هزینه‌های مربوط به خرید و نگهداری دارایی‌های واقعی جلوگیری کنید. برای مثال، شما می‌توانید از قرارداد CFD برای سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های بزرگ مانند اپل، گوگل، آمازون و غیره استفاده کنید.
تحویل
شما می‌توانید از قرارداد CFD برای تحویل دارایی‌های پایه استفاده کنید. به‌این‌ترتیب، شما می‌توانید از قیمت پایین‌تر دارایی‌های پایه در زمان باز کردن موقعیت خود بهره ببرید و سپس آنها را در زمان بسته‌شدن موقعیت خود تحویل بگیرید. برای مثال، شما می‌توانید از قرارداد CFD برای تحویل ارزهای خارجی مانند دلار، یورو، پوند و غیره استفاده کنید.
پوشش
شما می‌توانید از قرارداد CFD برای پوشش خطرات مربوط به دارایی‌های پایه خود استفاده کنید. به‌این‌ترتیب، شما می‌توانید از زیان‌های احتمالی ناشی از تغییرات نامطلوب قیمت دارایی‌های پایه جلوگیری کنید.
بیشتر بخوانید : معرفی و بررسی جامع معاملات انتقالی (Carry Trade)
مزایا و معایب قراردادهای مابه‌التفاوت
قراردادهای مابه‌التفاوت همچون هر ابزار مالی دیگری دارای مزایا و معایبی هستند که باید در نظر گرفته شوند. برخی از مزایای قرارداد CFD عبارت‌اند از:
انعطاف‌پذیری
قرارداد CFD به شما عزیزان امکان می‌دهند که بر روی تقریباً هر دارایی پایه‌ای که می‌خواهید معامله کنید. شما می‌توانید از قراردادهای مابه‌التفاوت برای معامله با سهام، ارز، شاخص، کالا، رمزارز و غیره استفاده کنید. همچنین، شما می‌توانید از قراردادهای مابه‌التفاوت برای معامله در بازارهای مختلف مانند بازارهای آسیا، اروپا، آمریکا و غیره استفاده کنید.
بیشتر بخوانید : انواع حساب معاملاتی در فارکس
دسترسی به بازارهای بالا و پایین
قرارداد CFD به شما امکان می‌دهند که از هر دو جهت بازار سود کنید. شما می‌توانید از قراردادهای مابه‌التفاوت برای خرید یا فروش دارایی پایه استفاده کنید. این به این معنی است که شما می‌توانید از افزایش یا کاهش قیمت دارایی پایه بهره ببرید. برای مثال، اگر شما فکر می‌کنید که قیمت یک سهم کاهش خواهد یافت، شما می‌توانید یک موقعیت فروش باز کنید و از کاهش قیمت سود کنید.
دسترسی به اهرم مالی
قرارداد CFD همچنین به شما امکان می‌دهند که با سرمایه کمتر معامله کنید. شما برای باز کردن یک موقعیت تنها نیاز به پرداخت یک درصد از ارزش کل موقعیت دارید. این به این معنی است که شما می‌توانید با سرمایه کمتر، موقعیت‌های بزرگ‌تر را کنترل کنید. این میتواند باعث افزایش سود شما شود، اما همچنین میتواند باعث افزایش خطر و زیان شما شود؛ بنابراین، شما باید از اهرم مالی به طور مسئولانه استفاده کنید و مدیریت خطر خود را انجام دهید.
برخی از معایب قراردادهای مابه‌التفاوت عبارت‌اند از:
بیشتر بخوانید : تفاوت تحلیل تکنیکال و فاندمنتال
عدم وجود مالکیت
قرارداد CFD به شما اجازه نمی‌دهند که مالک دارایی پایه شوید. شما تنها بر روی تغییرات قیمت دارایی پایه معامله می‌کنید. این به این معنی است که شما از هیچ یک از حقوق و مزایای مالکیت دارایی پایه، بهره‌مند نمی‌شوید. برای مثال، اگر شما از قراردادهای مابه‌التفاوت برای معامله با سهام استفاده کنید، شما از سود تقسیمی، حق‌تقدم خرید، حق رأی و غیره بهره‌مند نمی‌شوید.
بیشتر بخوانید : سیگنال فارکس با هوش مصنوعی : کسب درآمد نجومی از فارکس
هزینه‌های مختلف
قرارداد CFD دارای هزینه‌های مختلفی هستند که باید در نظر گرفته شوند. برخی از این هزینه‌ها عبارت‌اند از اسپرد، کمیسیون، حاشیه، هزینه شبانه‌روزی، هزینه تبدیل ارز و غیره. این هزینه‌ها می‌توانند بر روی سود و زیان شما تأثیرگذار باشند و باید به طور دقیق محاسبه و مقایسه شوند.
خطر بازار
قراردادهای مابه‌التفاوت به شما امکان می‌دهند که بر روی تغییرات قیمت دارایی پایه معامله کنید. اما این به این معنی نیست که شما می‌توانید قیمت دارایی پایه را پیش‌بینی کنید. قیمت دارایی پایه ممکن است به دلایل مختلفی تغییر کند که شما نمی‌توانید آنها را کنترل کنید. برای مثال، قیمت دارایی پایه ممکن است تحت‌تأثیر اخبار، رویدادها، سیاست‌ها، عرضه و تقاضا، روان‌شناسی بازار و غیره باشد. این میتواند باعث شود که قیمت دارایی پایه به طور ناگهانی و ناخواسته تغییر کند و شما را در معرض خطر زیان قرار دهد.
بیشتر بخوانید : بررسی روند قیمت و اهمیت آن در بازارهای مالی
تفاوت معاملات CFD با معاملات آتی Futures
معاملات CFD و معاملات آتی Futures دو نوع از معاملات مشتقات هستند که به شما امکان می‌دهند که بر روی تغییرات قیمت دارایی پایه معامله کنید. اما این دو نوع معاملات دارای تفاوت‌های مهمی هستند که باید در نظر گرفته شوند. برخی از این تفاوت‌ها عبارت‌اند از:
قیمت
قیمت یک قرارداد CFD معمولاً برابر با قیمت بازار دارایی پایه است. اما قیمت یک قرارداد آتی Futures ممکن است از قیمت بازار دارایی پایه متفاوت باشد. این به این دلیل است که قیمت یک قرارداد آتی Futures تحت‌تأثیر عواملی مانند نرخ بهره، تورم، تقاضا و عرضه و غیره است. به‌عبارت‌دیگر، قیمت یک قرارداد آتی Futures نشان‌دهنده ارزش آینده دارایی پایه است.
انقضا
یک قرارداد CFD معمولاً بدون تاریخ انقضا است. این به این معنی است که شما می‌توانید موقعیت خود را به مدت دلخواه نگه دارید، تا زمانی که شما بخواهید آن را بسته کنید. اما یک قرارداد آتی Futures دارای یک تاریخ انقضا مشخص است. این به این معنی است که شما باید موقعیت خود را قبل از تاریخ انقضا بسته کنید، در غیر این صورت شما ملزم به تحویل دارایی پایه خواهید شد.
هزینه شبانه‌روزی
یک قرارداد CFD معمولاً دارای یک هزینه شبانه‌روزی است. این به این معنی است که شما باید یک هزینه کوچک را برای نگه‌داشتن موقعیت خود، پرداخت کنید. این هزینه ممکن است مثبت یا منفی باشد، بسته به نوع موقعیت و نرخ بهره بازار. اما یک قرارداد آتی Futures معمولاً دارای هزینه شبانه‌روزی نیست. این به این معنی است که شما نیازی به پرداخت هزینه‌ای برای نگه‌داشتن موقعیت خود ندارید.
تنظیمات
CFD معمولاً یک ابزار مالی غیررسمی و غیرمتمرکز است. این به این معنی است که شما می‌توانید قرارداد CFD را با هر کارگزاری که ارائه‌دهنده آن است، بسته به شرایط و قوانین خودشان، ببندید. اما یک قرارداد آتی Futures معمولاً یک ابزار مالی رسمی و متمرکز است. این به این معنی است که شما می‌توانید قرارداد آتی Futures را تنها از طریق یک بازار مالی مورد تأیید و تحت نظارت مقامات مالی، با شرایط و قوانین مشخص و یکسان، ببندید.
انتخاب بروکر فارکس برای معاملات CFD
قدم اول برای ترید و ورود به معاملات CFD، انتخاب بروکر فارکس CFD مناسب است. تصمیم گیری اشتباه در این زمینه میتواند منجر به ایجاد یک تجربه تلخ برای معامله گر شود. پس بیایید با هم معیارهای طلایی انتخاب بهترین بروکر CFD را بررسی کنیم.
رگوله و اعتبار بروکر فارکس
اعتبار و رگوله بودن بروکر فارکس، اولین و مهم‌ترین معیار است. آیا بروکر فارکس مورد نظر شما از نهادهای نظارتی معتبر مجوز دارد؟ رگولاتوری‌هایی مانند FCA (انگلستان)، CySEC (قبرس) و ASIC (استرالیا) و حتی MISA نشان دهنده پایبندی بروکر فارکس به استانداردهای مالی هستند.
پلتفرم معاملاتی مناسب
پلتفرم معاملاتی، میز کار شما در معاملات CFD است. آیا پلتفرم بروکر فارکس، کاربرپسند و سریع است؟ آیا ابزارهای تحلیلی و نمودارهای پیشرفته ارائه می‌دهد؟ یک پلتفرم معاملاتی قدرتمند، باعث می شود تا تصمیم های هوشمندانه تری بگیرید.
پشتیبانی در دسترس
در مسیر ترید در بازار فارکس، ممکن است هرگونه سوال یا مشکلی برای شما ایجاد شود. یک بروکر فارکس که معاملات CFD را ارائه می دهد، باید در کنار ارائه خدمات مناسب، یک تیم پشتیبانی خوب در اختیار شما قراردهد تا در صورت ایجاد هرگونه مشکل یا سوالی، به شما کمک کند.
اسپرد و کمسیون بروکر CFD
هزینه‌های معاملاتی می‌توانند سود شما را کاهش دهند. آیا بروکر CFD که انتخاب می کنید، اسپردهای رقابتی و کارمزدهای معقول دریافت می‌کند؟ شفافیت در هزینه‌ها، به شما کمک می‌کند تا سود واقعی خود را محاسبه کنید.
سرعت واریز و برداشت
واریز و برداشت سریع و آسان، مدیریت سرمایه شما را آسان تر می‌کند. آیا بروکر فارکس، روش‌های پرداخت متنوع و مطمئن ارائه می‌دهد؟ سرعت در واریز و برداشت، انعطاف پذیری شما را در سرمایه‌گذاری افزایش می‌دهد.
بهترین بروکر CFD
ای پلنت به عنوان یک بروکر معتبر در بازار فارکس که از تیمی جوان و متخصص تشکیل شده، امکانات بی نظیری را برای معاملات CFD در اختیار شما قرار می‌دهد. با اسپردهای فوق رقابتی و نزدیک به صفر، هزینه های معاملاتی شما به حداقل می رسد و سودآوری تان افزایش می یابد.
کمیسیون های منصفانه و شرایط معاملاتی شفاف، تجربه ای امن و مطمئن را برای شما ایجاد می کند. پلتفرم معاملاتی پیشرفته و کاربرپسند ای پلنت، به شما امکان می دهد به راحتی و با سرعت بالا در بازارهای جهانی معامله کنید.
تنوع ابزارهای معاملاتی در ای پلنت، از جفت ارزها گرفته تا فلزات گرانبها و شاخص‌های سهام، به شما این امکان را می‌دهد تا تعداد بسیاری از دارایی ها را به صورت CFD در بازار فارکس معامله کنید. به علاوه با پشتیبانی حرفه‌ای و آموزش‌های کاربردی ای پلنت، می‌توانید دانش معاملاتی خود را ارتقا دهید و در مسیر موفقیت گام بردارید.
بیشتر بخوانید : کپی تریدینگ چیست و چگونه کار می کند؟
سخن پایانی
در این مقاله، ما قرارداد CFD را به‌عنوان یکی از ابزارهای مالی معرفی و بررسی کردیم. ما تعریف، عملکرد، کاربردها، مزایا و معایب قرارداد مابه‌التفاوت را شرح دادیم. همچنین، تفاهم معاملات CFD با معاملات آتی Futures را موردتوجه قرار دادیم. افزون بر این، نشان دادیم که قرارداد CFD ابزاری مالی چندمنظوره است که میتواند برای اهداف مختلف در بازارهای مالی استفاده شود. اما همچنین، ما اشاره کردیم که قرارداد مابه‌التفاوت دارای خطرات و هزینه‌هایی است که باید در نظر گرفته شوند؛ بنابراین، ما پیشنهاد می‌کنیم که قبل از معامله با این نوع قرارداد، شما به طور کامل از مفاهیم، شرایط و قوانین آن آگاه شوید و مدیریت خطر و سرمایه خود را انجام دهید.
